發布時間：2022-05-31 03:22:50
序言：寫作是分享個人見解和探索未知領域的橋梁，我們為您精選了8篇的銀行統計管控工作計劃樣本，期待這些樣本能夠為您提供豐富的參考和啟發，請盡情閱讀。
關鍵詞：電子銀行安全評估；現狀調研；業務流程風險識別；電子銀行業務連續性管理
1、引言
電子銀行的安全評估，是指金融機構在開展電子銀行業務過程中，對電子銀行的安全策略、內控制度、風險管理、系統安全、客戶保護等方面進行的安全測試和管控能力的考察與評價。開展電子銀行業務的金融機構，應根據其電子銀行發展和管理的需要，至少每2年對電子銀行進行一次全面的安全評估[1]。 本文以國內某大型股份制銀行為電子銀行安全評估分析對象，提出了一種開展電子銀行安全評估方法，并對該方法作了深入分析和研究；通過實踐驗證，該方法切實可行、達到了預期目標。
2、項目背景介紹及電子銀行安全評估實施方法
本文所提出的一種安全評估方法其背景是某行的電子銀行安全評估項目，分析研究的目的為以下兩個方面：（1）在以監管要求及標準為依據，基于該行現有管理制度，綜合參考風險庫及同業實踐，執行包含該行電子銀行技術安全、業務操作與管理領域在內的安全評估工作，識別風險控制缺陷，提出可實施的整改建議，并出具安全評估報告；針對評估中發現的可以快速體現風險管控實效的控制措施，設計管理工具或制度，提高該行電子銀行的風險管控水平，完善電子銀行風險管理體系，包括：建立電子銀行業務風險模型、風險評價機制，完善電子銀行業務連續性管理制度；（2）通過項目實施過程中的交流和知識轉移活動，協助電子銀行風險管理相關人員掌握風險現狀，了解風險管控要求，提高該行電子銀行風險管理團隊技術能力。
根據電子銀行業務發展方面及現有業務重要程度分析，本項目的評估范圍包括網上銀行、手機銀行、電子支付三個業務領域[2]。按照項目執行的時序、項目特點等綜合因素，采用分階段完成其項目。具體將評估方法分為這樣四個階段：項目計劃、安全評估、風險管理優化、報告及建議，各階段的主要工作簡述如下：
（1）項目計劃階段：確定詳細項目范圍和制定安全評估工作計劃，監管要求差距分析；（2）安全評估階段：執行該行電子銀行安全評估，包括治理、業務和科技層面；（3）風險管理優化階段：建立電子銀行業務風險模型以及風險評價機制；（4）報告及建議階段：編制安全評估報告并提出改進建議，建立電子銀行業務連續性管理機制。
本次電子銀行安全評估不僅為滿足監管要求，更以全面了解電子銀行風險全貌為目標，因此在評估要求的設計過程中，充分參考了監管要求、該行電子銀行管理制度與國內外同業最佳實踐。
為全面評估電子銀行風險狀況，根據本次項目評估目標和評估范圍，本文設計了三層評估框架，以保證電子銀行安全評估的全面性，包括：治理層面、業務層面及科技層面。電子銀行安全評估框架如圖1所示：
圖1 電子銀行安全評估框架
三層評估的具體執行目標為：（1）電子銀行治理層面評估主要針對電子銀行安全策略、內控制度建設、風險管理狀況進行設計，根據框架可對治理層工作的有效性、充分性、合理性進行評估；（2）電子銀行業務層面評估主要從電子銀行產品的需求調研、產品設計、系統研發、投產上線到市場營銷的整個生命周期流程及具體電子銀行產品業務操作兩個層面出發，對電子銀行業務的風險進行評估；（3）電子銀行科技層面評估重點關注電子銀行業務相關系統的整體運營及維護情況，主要通過檢查電子銀行業務運營相關應用系統的部署及配置發現安全隱患。
3、項目階段化及具體工作描述
根據上述評估方法的具體工作思路，并結合安全評估框架圖，現將劃分為4個階段的相關工作具體化，各個階段的具體工作如下所述：
3.1第一階段具體工作描述
第一階段是項目計劃階段，其階段目標是了解該行電子銀行業務運作方式與主要環境，制訂項目詳細計劃與范圍，并與該行成員討論確定項目的詳細實施計劃和范圍。對現有國內和國際監管要求、指引和參考進行收集整理，評估其對該項目的適用性，形成電子銀行風險矩陣；同時，還將對各類相關資料進行前期收集和查閱，包括電子銀行業務資料、電子銀行系統相關資料、電子銀行往期評估資料。
3.2第二階段具體工作描述
第二階段是安全評估階段，治理層面評估的目標是確定評估戰略機制、職責分離和制度體系化程度。首先收集電子銀行發展戰略、組織架構及職責分工、電子銀行管理制度等資料；然后梳理電子銀行制度體系，明確制度間上下層級和相互關系，尤其關注制度覆蓋面的缺失或重疊，以及與其他部門相關制度的銜接；最后梳理電子銀行管理組織架構，評估其完整性和職責分離有效性。在完成基礎工作之后，對電子銀行治理層面管理機制進行完整評估，包括電子銀行戰略管理機制、電子銀行制度管理機制等。
業務層面評估的目標是評估重點產品的全業務風險控制情況。首先收集電子銀行產品資料，訪談產品設計和管理人員，整理詳細業務操作流程圖，同時參考風險框架梳理業務層面風險；對于電子渠道實現傳統產品的情況，重點關注電子渠道相關風險；對于電子銀行創新產品的情況，全面關注產品本身和渠道相關風險；對所有產品都關注市場營銷、產品研發、運行維護和自律監管等方面的風險。然后識別現有風險控制措施和控制措施類型，評估業務層面安全管理狀況。
科技層面評估的目標是明確相關信息系統，并對科技管理機制進行評估。梳理出支持電子銀行業務運行的信息系統，整理電子銀行系統安全評估要點，并對相關系統環境進行評估[3]。
在該電子銀行安全評估工作過程中，為了解電子銀行安全情況，其間采用了人員訪談，資料查閱，檢查風險控制執行記錄、系統管理及配置情況等方法，對該行電子銀行安全情況進行評估。整個評估過程分為三個步驟完成，其三個步驟的具體工作為：
（1）通過資料搜集和訪談調研全面了解現狀。本次評估工作中，對電子銀行業務相關部門人員進行了廣泛的訪談，包括對電子銀行部、信息科技部、辦公室、法律合規部、風險管理部等進行訪談。通過訪談了解電子銀行業務管理相關現狀，評估電子銀行各類安全策略、管理制度、操作手冊的要求是否在日常工作中有效落實，評估人員的安全意識水平及對自身崗位職責的理解水平。在評估工作中，對該行電子銀行的組織架構、人員分工、安全策略、管理制度，業務連續性計劃等資料進行調閱，并查閱了涉及電子銀行業務運行的科技運行標準及操作手冊。通過對資料的查閱，評估該行電子銀行安全策略、管理制度、操作手冊等文檔的完整性及設計的合理性和有效性。
（2）通過流程梳理和現場檢查全面識別現存風險。具體為：梳理該行電子銀行業務流程，包括電子銀行產品管理生命周期和具體電子銀行產品操作流程：電子銀行產品管理生命周期涵蓋電子銀行產品的需求調研、產品設計、系統研發、投產上線、市場營銷等環節；根據產品特點和重要程度，從個人電子銀行業務和企業電子銀行業務中選定若干業務作為評估樣本，繪制業務流程圖，并逐一分析業務流程中各個處理環節，相關部門、處室或崗位，涉及的記錄和數據等，評估電子銀行產品業務流程中是否存在安全隱患，識別具體風險點。
（3）梳理清單、確定風險，判斷風險問題等級。整理風險評估結果，逐一評估風險等級。本次評估從風險發生可能性和影響程度兩個方面，依據風險發生可能性與影響程度等，判斷風險級別，形成評估結果。
3.3 第三階段具體工作描述
第三階段是風險管理優化階段，其目標是建立電子銀行業務風險模型，形成業務風險評價機制。針對發現的缺陷，與該行項目組討論對電子銀行安全風險的影響程度，并確定風險等級。本階段應全面梳理電子銀行產品業務流程以及風險控制點，建立電子銀行風險管理模型，并依據風險管理模型，建立電子銀行業務風險評價機制。
3.4 第四階段具體工作描述
第四階段報告及建議階段，其目標是形成安全評估報告，分析未來趨勢。本階段應根據評估情況和各部門反饋情況編制安全評估報告，并提出切實有效的安全風險管控建議。此外，編制電子銀行業務連續性管理規范制度，滿足合規要求，為電子銀行業務連續性管理奠定基礎。
4、項目方法實施經驗
在整個項目的實施過程中，業務流程圖的繪制與風險點識別是整個電子銀行安全評估非常關鍵的一環。針對這一關鍵點，首先應從銀行現有的個人電子銀行業務和企業電子銀行業務中選取較為重要或具有代表性的若干業務作為評估樣本，繪制水平流程圖。繪制流程圖時應注意包含的客體，具體如客戶、營業網點柜臺、各相關部門、信息科技部或外部支撐系統，各客體之間以清晰的動作節點串聯起來，并在兩節點中間標明信息的傳遞情況，清晰地反映實際的業務流程與涉及的各部門職能。
繪制流程圖時可參考銀行現有的業務流程相關制度，對訪談結果進行分析和梳理，在銀行官網上查看演示版模擬真實業務操作流程，最具有實際意義的措施是采用切身實際去柜臺辦理一張儲蓄卡的辦法，并開通個人網銀的相關功能，在其相關功能的范圍內，進行網銀和手機上進行相關實際操作，這樣才能夠真實、全面地了解業務流程并繪制出能反映實際業務流程的流程圖，為進行全面風險識別奠定良好的基礎。在進行風險識別時，應考慮各種風險類型，可參考本行或同業的風險庫，必要時亦可召集小組成員一起進行討論分析，力求全面識別電子銀行各業務流程中的風險點，并在圖中對風險點進行標識：標識的方法是在風險點處標明風險名稱與風險描述。在完成風險點標識后，將其進行歸納統計，最終將業務流程所有識別出來的風險匯總形成風險矩陣和風險清單。在此基礎上，對所統計的風險進行分類，判斷每個風險點的風險等級、是否重要、是否緊急，并提出相應的風險控制措施。
在評估中，針對評估對象和評估要點，查閱該行電子銀行風險控制相關文檔記錄，其查閱記錄文檔的范圍涉及業務風險控制記錄以及科技類風險控制記錄。通過對風險控制記錄的查閱，了解電子銀行相關管控措施實施情況，除了用于評估該行的風險控制措施設計的有效性和合理性，還用于評估風險控制措施執行的有效性和及時性等方面。對該行電子銀行業務相關系統配置及涉及業務系統的網絡設備、安全管理設備、日志監控設備、數據庫及中間件配置進行查看，查看范圍涉及開發環境及運維環境。通過對信息系統管理及配置的查看，評估電子銀行相關信息系統和信息環境安全控制措施的有效性。
5、項目實施總結
本文通過將電子銀行安全評估框架劃分為3個層面，以及按照工作的先后順序劃分為4個階段，經過實踐驗證，其成功高效、順利地完成了該行開展的電子銀行安全評估工作，滿足了銀監會《電子銀行安全評估指引》及其他相關的監管要求，并為該行或相同行業在今后的電子銀行安全評估工作奠定了良好的基礎，并提供了全面、細致的工作指導。
參考文獻：
[1]中國銀監會.電子銀行安全評估指引[Z].
關鍵詞：IP地址；信息化管理；定位查詢；提高效率
IP管理已成為網絡運維管理的重要內容，傳統的IP地址管理往往采用手工方式人工管理，效率低下，加之目前業務網用戶、服務器和交換機等網絡設備部署數量逐年累增，網絡管理人員面對大量閑置IP又難以分配、查找和管理，管理效能和精度無法保證，信息化網絡資源管理顯得尤為重要。
一、現況描述
人民銀行海口中心支行（以下簡稱“人行海口中支”）共有28個處室部門和轄區18個市縣支行，網絡資源相對充裕，但每當人員調動、新行員入職時都會面臨IP地址緊張、設置的IP與其他用戶沖突等現象，究其原因有以下4點。第一，網絡管理員更新信息不同步導致資源信息不匹配，網絡、信息共享不暢。A，B管理員對不同的終端進行了各自的操作，長時間如此記錄使得IP資源錄入版本因人而異，IP信息難以共享。第二，紙質管理方式落后，記錄更改不及時、不全面，管理效率低下。因工作變動調離崗位，網管人員沒有及時將IP資源手工記錄收回，致使IP資源的浪費與丟失；紙質管理因工作年限延長，修訂較為困難，多次修改后難以辨認。第三，無法及時掌握網絡資源利用率，傳統管理方式沒有自動統計功能，不利于對網絡資源統計分析和規范化管理。分配IP資源時各部門、單位網段與子網掩碼固定，基本有著相同的主機數量，但核心業務部門人數眾多，資源利用率高于閾值時，網管人員也無從獲知，網絡資源不能高效配置。第四，不便于快速定位IP終端。目前，網絡安全管理已成體系，業務網上也部署了Symantec殺毒軟件和其他終端安全管理系統等，但這些系統雖然可以發現隱患或定位病毒事件，但捕獲的信息往往只是終端IP地址。如何快速定位問題IP的物理位置，深度分析終端代表的用戶信息，準確掌握終端背后的用戶行為，成為網絡安全管理的迫切要求。
二、業務網資源管理平臺介紹
網絡資源管理平臺部署在SolarWfinds網絡性能監管系統的NPM<NetworkPerfonuanceMonitor}模塊中，SolarWind提專門為各種復雜的網絡環境開發的網絡管理、網絡監控和網絡探測工具，是一個完全Web化的網絡故障、流量和性能監視管理軟件，實現對整個網絡的可視化管理和實時監控。SolarWfind琪備如下特點:網絡管理軟件的簡易安裝和方便使用;網絡狀態監測管理系統的直觀操作;監測數據、設備狀態、故障時間同步更新，運維人員實時掌握網絡動態。專業的SolarWfind剩絡性能監視管理系統，在全球得到最廣泛的使用，超過45%的全球財富500強公司使用該系統來管理網絡。網絡資源管理平臺主要包括IP使用率排名前20的部門名稱、所有活動告警、最近10個審計事件等10個資源框，結構如圖1所示。通過顏色標記，柱狀圖與餅圖結合等方式，動態展示資源使用率及相應告警事件，使用直觀便捷。
三、系統上線實現“四化”管理
人行海口中支完成上線業務網網絡資源管理平臺后，通過信息化手段對轄區省會及地市中支的網絡資源實現“統一管理入口、分級分類管理”。各種監測參數在。ydashboards目錄下直觀清晰地展現出來，系統上線后成功實現了對網絡資源的“四化”管理。(一)自動化對工P地址進行實時自動回收、分配、管理，大大減少網絡運維人員的工作量。系統能夠自動排列出資源使用率前20的部門，通過查看護資源緊缺性進行調整。工P管理按照樹形結構逐層展開，葉節點可細分到辦公區各部門具體的PC機、服務器區的每個系統，或網絡區的每個樓層交換機，脈絡清晰，層次分明。以辦公區部門為例，工P管理視圖用4種不同的顏色區分當前IP地址的Used,Available,Reserved,Transient4種狀態，當需要給新用戶分配IP時只需要使用標注為Available狀態的IP即可，減少了大量繁瑣且不可靠的工作。同時，若某個IP地址長時間沒有回應，系統會自動將Tranlieni狀態調整為Available，動態釋放網絡資源，優化資源管理。(二)規范化全網統一部署，除了辦公區、服務器區應用系統，外聯接入單位網絡設備等終端IP外，轄區市縣人民銀行的工P管理也納入其中，做到統一口徑，多維度、深層次規范管理。管理系統應用ManageSnbnets&IPAddre到轟源框，功能全而，適用性最強，可以將IP按照不同部門或者不同網段來分配，根據個人習慣進行中文編輯，可視化界而效果良好。系統自動探測、檢索IP狀態，無須手工記錄，解決了信息不匹配問題，護管理更加合理規范。(三)精細化系統能準確統計出單位、部門護地址的使用率，系統剩余使用許可，具體時刻詳細的工P告警事件，更加方便運維人員的監管。AllActiveAleri蠟豉源框能夠及時提醒當前所有活動己發出的告警，如檢測子網護高使用率，以備及時擴充資源;警告護地址剩余使用許可證，通過向廠商購買Licen}沫擴容護監控資源或者取消部分暫時不用的監控網段，留出更多的使用許可。通過SearchforIPAddress查詢具體護地址用戶狀態、劃分所在的組名、MAC地址等信息，操作方便快捷，精準無誤。(四)智能化系統自動檢測工P沖突，自動閡值告警。可以通過Last10AnditEvents資源框查看最近10次登錄系統的審計事件護地址、具體訪問時間，防{卜非授權用戶登錄系統進行非法操作，保障系統安全。在計算機終端統一命名下，系統可以通過Hostname屬性將工P地址與用戶一一對應，方便護地址與終端用戶快速準確定位，與傳統管理方式相比，智能化信息監管更加快速高效。網絡資源管理平臺采用工P探測技術自動發現己用、可用的護資源，支持護地址分配、登記、占用與回收管理，及時發現并預警護沖突與工P資源不足，并支持護資源的批量導入、導出與備份管理。平臺自上線以來，進一步增強轄區網絡管理的自動化、規范化、精細化和智能化能力，明顯提升了網絡管理效率。
四、未來規劃
20xx公司財務工作計劃范文
一、指導思想堅持黨的各項方針政策，遵守財經紀律和各項規章制度，根據本單位的實際，不斷完善各項管理制度，加強財務管理，努力開源節流，使有限的經費發揮真正的作用，為統計工作提供財力物力上的保證。
二、目標任務認真貫徹省統計局xx年財務工作要點，并將精神在全市統計系統的財務工作中認真貫徹執行。
1、按省財基處和市財政局的要求，按時上報全市統計系統和行政經費財務月、季度財務報表，作到賬表一致。
2、按省統計局、市財政局的要求，認真搞好xx年地方經費和統計事業費的年度預決算工作。
3、深化基層指導縣區統計局中心統計事業費的財務管理工作，開展內審及離任審計。
4、加強財務管理、完善財務管理制度，努力開源節流，為統計工作和普查工作的正常開展提供財務保證。
5、管好用好全市各項普查工作經費，做到專款專用，不擠占挪用。
6、加強財務基礎工作，認真學習《會計法》和財務電算化知識，做到會計業務精、電算化處理帳務技術純熟。加強對各種費用開支的核算，按機關管理制度的規定，按月落實到科室，定期公布。
7、積極為領導出謀劃策，在財務管理工作中起到助手和參謀的作用。
三、措施加強對財務工作的領導，堅持局隊領導的開支由局長審批，其余開支由協助局長分管財務的領導審批，大額開支由集體討論決定，做到民主理財、財務公開
1、財務人員必須按崗位責任制，堅持原則，秉公辦事，做出表率。
2、充實完善的財務管理制度，在反復征求職工意見的基礎上，由局黨組決定后，堅決執行，不能走樣。
3、財務人員必須認真學習財務管理的有關規定，在財務活動中認真執行。
4、搞好財務基礎工作，做到帳目明白，帳證、帳實、帳表、帳帳相符。使財務基礎工作規范化并達標晉級。
5、搞好縣區電算化培訓，今年舉辦一期培訓班，爭取年底能計算機處理年報。
6、加強黨風廉政建設，有良好的職業道德，發揚勤儉節約的精神，當好家理好財。
四、考核方法
(一)、市局財務人員年度考核嚴格按局機關管理辦法執行。
(二)、對縣區的財務工作，按以下考核方法執行。每季度報送財務報表作好記錄，定期公布。
1、年報必須在規定的工夫內報送，凡不在規定工夫報送的一律視為遲報，并按考核方法扣分。
2、在內審、財務檢查中，發現財務基礎工作不扎實，帳務處理不規范的縣區，按考核方法扣分。
20xx年公司財務工作計劃
1、財經整頓貫徹一個“實”字按照國家局《五條紀律》要求，針對xx年年財經秩序專項整頓自查出來的薄弱環節，如扎賬時間不規范、原始憑證不合法、資產管理不科學、財務收支不合規、核算不實、手續不全等問題，積極進行整改和自查自糾，進一步深化會計基礎，完善財務管理體制。明年的重點要放在區局和基層網點，要規范會計核算、原始記錄、財產清查的操作、傳遞、交接手續，落實資金、商品、資產的管理責任，強化內部控制，使管錢管賬管物嚴格分工，相互核對，相互監督，防止經營活動中的失誤差錯，保障各財務環節安全運轉，全面推動財務管理規范運作，通過專項整頓建立起規范、守法、誠信的財經秩序，確保在明年二至五月的省局復查和五月以后的國家局重點檢查中全面過關。感知春天，就能慢慢滋潤枯竭的心靈，讓綠色灑滿人間。年年的春如期造訪，讓思想帶著春天的氣息走入生活的年輪，永保萍心不老……
2、財務集中實現一個“流”字息管理系統應用軟件已由省局項目組完成，明年一季度將正式運行。該系統將統一會計科目與科目級次，統一固定資產折舊年限、方法，統一存貨分類與單據格式，實現省局對分、縣公司會計業務的跨單位審核、聯查，直接進行預算表單的審批，為適應省局新管理方法的要求，我們將對目前的核算流程進行重組，資金每日上劃，費用按預算按月核拔，與省局、網點上下聯網，會計報賬一天一報，財務、資金數據及時上傳，讓資金流、商品流、信息流實現數據共亨，建立“集中財務、分級控制、全面預算、責任會計”的財務管理體系。
3、資金管理突出一個“零”字一是零資金運營，零運營資金并非真的零資金，而是用盡可能少的流動資金推動企業的生產經營運作。明年由于省局要搞全省資金中心，企業資金帳戶開在省行，貨款按合同合同執行劃帳，留在企業周轉的錢將非常少，我們將盡量利用各種應付款、應交款、預收款、未交稅金、未交利潤等負債資金進行負債經營，實現零資金成本。二是零庫存管理，對各單位實行庫存定額，超定額的單位將按超出比例扣減其經營得分，反之則增加得分,讓庫存定額與工資掛鉤，促進各單位勤進快銷，加速資金周轉。
4、費用開支堅持一個“降”字堅持費用管理“算、控、降”三字訣，算是全面預算，將費用按預算分解到各單位、各科室，按銷量制定單箱卷煙的費用定額標準，銷多少煙給多少費用。控是嚴格預算管理，超過預算的
一律從個人月獎中扣回，實行“定額包干、責任到人、超支自付、節約獎勵”的管理辦法。降是按上年實際費用，每年下浮一定比例確定費用總額，進一步完善財務公開制度，逐項剖析費用成因，將費用與同期、與定額、與先進單位對比，通過分工明確，層層把關，促使各單位挖潛節支、堵塞漏洞。
5、會計核算落實一個“真”字一是摸清“家底”，開展全系統的“清倉、清產、清資、清債”活動，對現有資產存量進行認真細致的分析，找出潛在薄弱環節，組織整理各單位歷年的會計檔案，指導各網點會計基礎達標，促進分公司的會計基礎工作更上一層樓。二是科學理財，學習聚財、生財、用財之道，在深度上從事后反映轉變到事前控制、事后考核分析的管理會計上來，在廣度上把會計核算和財務管理職能滲透到商品的進銷存諸環節，推進會計電算化甩帳驗收達標，使會計信息更加具有時效性和真實性。
6、審計監督強化一個“嚴”字結合財經秩序專項整頓要求，加強審計監督，審查各單位的資金、商品、財產、損益、收支是否真實合法，計算國有資產管理是否保值增值，審定各單位負責人的任期和介中完成的主要財務指標和經營成果，公正客觀的評價各單位經營業績，嚴格考核管理，嚴肅查處小金庫、賒銷挪用、潛虧掛帳、虛開發票等違規違紀行為，堅決抵制假憑證、假規范、假審計弄虛作假的作法，推動審計監督進一步規范化、制度化、透明化。
7、人員素質保證一個“高”字在思想素質上，通過學習《會計法》、《審計法》，強化會計人員實事求是，如實反映的工作作風，學習“兩個務必”，加強會計人員艱苦奮斗、勤儉節約的理財作風;在業務素質上，學習財務、審計準則制度，稅收法律法規，保證知法、懂法、用法、護法，學習行業、省局有關規定，保證依法理財、依法監督、依法審計，學習新的財務會計管理方法、微機操作技術，適應企業管理新形勢發展要求，并定期對會計人員進行檢查、考核、評比，評“理財能手”，全面提高會計人員素質。
20xx公司財務工作計劃
一、顧全大局，服從領導，堅定目標不動搖
1、按財務預算科學合理安排調度資金，充分發揮資金利用效率。平時要積極提供全面、準確的經濟分析和建議，為公司領導決策當好參謀，
2、積極爭取政策。積極利用行業政策，動腦筋、想辦法、爭取銀行等相關部門優惠政策，為公司謀取最大經濟利益。
3、深入研究稅收政策，合理避稅增效益。新的一年里，全體財務人員應加強稅收政策法規的研究和學習，加強與稅務部門各項工作的聯系和協調，通過合理避稅為公司增加效益。
4、搞好電費清收核算，合理調度資金完成年度預算。近年來電費回收程序逐步規范，高耗能企業市場回暖，電費回收成績顯著，給企業現金流量帶來積極有利影響，同時也給財務流動資金管理提出了更高要求。XX年，我們應適應新形勢，進一步加強流動資金分析和管理，為公司謀求最大利益。
5、搞好固定資產管理。凡是資產都應該為企業帶來效益。20xx年，我們應加強閑置資產、報廢資產處置工作，努力提高資產利潤率。
二、加強管理，挖潛增效，為生產經營目標的實現和效益的增長服務
管理是生產力，是企業正常運行的保證，管理是提高企業核心競爭力的關鍵環節，建立創新的機制，必須靠管理來保證，管理對企業來說是永恒的。為此，財務科將加強內部管理列入工作重點，即進一步加強財務管理，降低財務費用，控制生產成本，實行全面預算管理，合理安排，壓縮不必要的或不急需的開支，做到全年生產、開支有預算，有計劃，使企業資金得到有效合理的發揮效益。同時對于機關科室和各站所的費用，實行科學預算，包干使用，并納入年底對各單位的考核，有效控制各項費用的不合理開支。
1、業務招待費管理。20XX年我們對業務招待費的管理辦法依然采取行政負責、工會參與、紀委監督、包干使用、超支不補、節約歸公的原則管好用好業務招待費。嚴格執行“就餐代金券制”。
2、差旅費管理。嚴格規范差旅費報銷程序和職工借款的還款時限，堅持按照公司《關于加強差旅費和職工借款管理的通知》制度執行。做到堅持原則，一事同人，杜絕虛報冒領，借款長期不還，占有公司資金挪作它用的現象發生。
3、電話費管理。嚴格預算控制，電話費預算按科室為單位包干到位，努力降低話費開支。
4、辦公費管理。辦公費管理要按照年初各科室列出計劃，經領導審批后，公司統一采購、保管，各單位按計劃領用的原則執行。
生產經營性的預付款是企業三金(應收賬款、產成品、預付賬款)占用中重點關注的項目，其具有流轉快、周期短的特點，容易控制，所以加強經營用預付賬款的管理，可以提高企業資金使用的效率，同時，經營用預付賬款的付款占用企業流動資金，一旦收不到所購的貨物又不能及時收回預付款的話，將加劇企業資金周轉的困難，造成貨幣資金短缺，迫使企業通過銀行或其他途徑融資以維持正常經營，增加了企業的資金成本，影響了企業效益，所以加強經營用預付賬款的管理，可以反映企業經營成果規避資金風險。
二、企業預付賬款現狀及存在問題
1.不定期對賬清理，占用企業資金。企業由于疏于預付賬款得管理，不能定期與相關單位核對賬目，為今后催款、清理帶來困難。比如：企業生產經營必需的物資丙酮、淀粉、原料藥，與供貨方簽訂長期的供銷協議，往往需要購貨方多付一兩個月的貨款，在企業不終止該項業務的情況下，預付款項滾動存在，物資采購部門沒有及時結算和清欠；財務部門沒有關注賬務情況，就形成多付款項，長期掛賬。
2.付款管控不嚴，預付金額較大，供應部門不根據物料周轉周期合理安排采購數量，盲目付款，造成付款較多，造成資金占用。
3.發票未開具或未進行賬務處理。供貨方已開具了發票的情況下，物資供應部業務員沒有意識到將發票及時交到財務部門進行賬務處理，造成未銷賬或延遲銷賬；財務人員未定期檢查預付賬款掛賬情況，未及時跟催業務員銷賬，造成預付賬款金額較大。
4.掛賬串戶，由于供應商變更名稱，或采購員做錯采購訂單，造成已付清的的賬款在應付賬款和預付賬款中同時掛賬的情況，不利于預付賬款科目的統計與管理。
5.名存實亡的預付賬款長期掛賬，不作處理。
6.存在利用預付賬款列支非法支出，利用“預付賬款”轉移資金或進行其他舞弊行為。
三、加強預付賬款的管控措施
1.清理長期掛賬的經營性預付賬款。把欠款周期長、額度大、經營狀況不佳的高風險供應商預付款作為清理的重點，財務部門根據每個賬戶預付賬款的余額追溯查找憑證記錄，一筆付款憑證和一筆發票憑證對應，找出預付賬款余額是那一筆或那幾筆付款憑證形成的，編制預付賬款清查明細表，注明預付款業務內容，形成時間，形成原因，對于因供貨單位破產、撤銷等無望再收回所購貨物的，將其轉入其他應收款，并計提相應的壞賬準備。
2.嚴格經營用預付賬款的控制制度。首先，供應部門對預付款的商品及客戶進行市場及信用調查，所購物質必須時企業生產經營不可缺少的而且供應商資信及經營狀況良好的才可以申請預付款；其次，財務部門加強預付款審批控制，需要查詢該供應商帳戶，考慮還有沒有必要預付，堅持預付金額控制在一批物資供應量的范圍內，存在較多預付款不預付下一批款項，從嚴控制預付款的發生，節約貨幣資金的支出。最后，采購員應附采購合同及付款單經部門負責人簽字、分管副總簽字、財務部門審核、財務負責人簽字、總經理簽字(金額較大時)嚴格的審批程序，才能到資金科辦理付款。
3.加強日常對預付賬款的分析對賬，制定預付款清理責任機制。財務部門對期末預付賬款余額與上期期末余額、上年同期、上月月初等指標進行比較，把握波動原因。每季度編制預付賬款賬齡分析表，上報分管副總、對超期預付款編制明細表及時反饋給供應部門核對、確認、催收，制定工作計劃，按期定額回收，將預付款的清理與領導考核掛鉤，對未按規定時間進行結算的經辦人進行處罰。
4.建立警戒線制度并考核作為預付賬款得主管部門，負責組織對預付賬款的分析與考核工作。對公司及直屬子公司的預付賬款管控指標按預付賬款占購買商品接受勞務所支付的現金的比例設定黃線(預警線)和紅線(控制線)。未達黃線時，每季度進行預付賬款專項分析時僅作正常分析報財務資產部；達到或超過黃線時有關單位要引起高度重視，制定措施，要做出預警，提出整改意見財務資產部；達到或超過紅線時，有關公司、部門要做專題分析報告，并立即采取相應措施。預付賬款資金占用考核實行季度考核兌現，業務部門在每季度結束后填報預付賬款資金占用考核表，隨經濟責任制考核兌現。
一、轉變財務管理理念，提高財務人員專業素養
財務人員面對經濟形勢的不斷發展變化，必須在財務管理中樹立以下幾個方面的理念：
1.市場經濟理念
財務人員要不斷加強專業知識的學習，適應轉企改制集團化、集約化核算的模式，一切以市場經營為主體，一切圍繞著市場經濟體系進行核算，時刻根據市場經營方式的不斷改變，靈活地跟上核算、管理的要求，時刻預警測算分析，以適應新的準則，新的核算要求的需要，做到嚴格遵守國家財經法規。
2.發展和節約相平衡理念
要始終貫穿發展和節約相平衡的工作思路，樹立市場競爭意識，腳踏實地為集團出版產業的新發展、新機遇當好鋪路石。要圍繞市場，深入研究資產項目的資金運作，抓住微觀，把握宏觀，開源、節流并舉，牢固樹立經濟效益觀念，把握好利潤最大化和企業價值最大化兩者的統一，實現企業財務管理目標。
3.現金流量理念
現金是企業的血液，實現現金快速的流動與循環，企業才有活力，它是衡量企業經營質量的重要標準，一般情況下，現金流量指標要比利潤指標更加重要，一個企業即使有良好的經營業績，但由于現金流量出現不足，也會造成企業財務狀況惡化，企業經營舉步維艱。
4.機會成本理念
機會成本就是可能付出的代價。財務人員要樹立這樣的財務管理理念，在考慮貨幣時間價值的前提下，經營決策中往往選擇某一方案必然意味著其他方案可能獲利的機會被放棄或喪失。同時，還要充分考慮各種財務風險，考慮如何防范各種不確定因素以及一些突發因素的影響可能造成的損失。
二、實行財務集中管理，增強出版集團管控能力和資源使用效率
建立財務的集中管理是加強財務監管、控制財務風險、促進集團公司穩步健康發展的有力手段。從現階段我國出版集團發展的現狀和實際情況來分析，集團財務管理模式應采用相對集權的財務管理模式，即所謂的財務集中管理。
1.重大財務決策權集中管理。重大財務決策權應集中于母公司，包括資金調配權、投資權、重大資產處置權、重大籌資權和利潤分配權。而下屬子公司只負責日常經營管理、成本控制核算以及執行母公司的政策和制度。上述決策權的集中，能夠保證下屬子公司財務目標與整個集團戰略規劃、財務目標保持一致。
2.資金集中管理。集團資金管理是財務管理的中心，其目標是實現集團資金的有效均衡流動，以保證集團整體財務戰略目標的順利完成。集團公司控制資金，首先是通過資金總的流入、流出，對下屬子公司經營活動實行動態控制，對下屬子公司收支行為進行有效監管；其次通過對下屬子公司資金的統一調配，將集團內各下屬子公司暫時閑置沉淀和分散的資金集中起來，再以發放貸款的形式分配給集團內需要資金的子公司，實現集團內資金相互調劑余缺，減少銀行貸款，減少集團資金沉淀，降低財務費用，實現資源合理調配，優化資金結構調整，加速提高集團核心競爭力，擴大企業集團的對外信用。集團以其整體經濟實力、社會影響以及政府的支持，可以比較容易地從銀行獲得融資，為公司的發展壯大和提高競爭力提供資本。
3.全面預算管理。實行全面預算管理是實現資金集中管理的關鍵環節。推行全面預算管理制度，由集團母公司通過股東大會決定下屬子公司年度預算，監控下屬子公司的季度預算，使預算成為母子公司之間財務管理的基本方式，因此，應在子公司和母公司兩個層面制定預算管理制度，使預算成為對下屬子公司經營業績考核和對下屬子公司管理層經營業績考核的重要依據。股東大會批準的年度預算，是母公司對下屬子公司財務控制的基本手段，是下屬子公司的年度財務目標。通過全面預算管理，做到事前有預算，事中有控制，事后有反饋考核，使資金的收支納入嚴格的預算管理程序之中，嚴格限制無預算的資金支出，實施大額資金跟蹤監控，保障企業資金有序流動。
4.會計控制管理。財務會計制度。制定統一的財務會計制度，統一集團母子公司主要會計核算政策、成本費用管理辦法、各項資金授權審批制度、對外投資管理制度、擔保制度等等，以統一規范各項經營管理行為。
統計和核算制度。制定完備的核算和統計體系，明確各項工作計劃的落實程度，記錄各層直至最低層預算的執行結果，可為管理者提供會計系統以外的各種所需管理信息，是公司反映物流、人流、資金流合理流動的信息流機制。
5.財務人員委派制度管理。為使集團公司的整體戰略方針在下屬公司得到較完全的體現和貫徹，規范下屬公司的財務活動，確保下屬公司財務信息的真實和準確，集團公司可依據產權關系，以出資人身份對其下屬公司派出財務人員。
委派財務人員負責下屬公司的財務管理、預算管理、會計核算等工作，加強派駐下屬公司進行成本控制，資金合理運籌，提高財務管理水平。委派的財務負責人參與下屬公司的重大決策，發現公司重大損害集團利益的行為，財務主管應及時向集團公司報告，否則認為失職。財務負責人應定期向集團公司財務部進行述職報告。對委派的財務負責人實行定期輪崗制。
一、健全四項機制，構建服務民生電子檔案系統框架
(一)電子設備管控機制。全系統先后投入資金380多萬元，購置了檔案密集架、計算機、掃描儀、激光打印機、觸摸屏、光盤刻錄機等硬件設施，依托0A辦公局域網建立起全市企業檔案數據庫，實現了市局與各分(市)局檔案管理部門之間原始檔案信息共享。同時，積極引進并應用檔案管理軟件，通過內部分類運作與終端操作程序優化，有效地將工商企業檔案管理數據庫與電子處理系統相融合，實現了檔案信息自動記錄、自動提檔、逐級查閱等多項功能，為全面構建民生檔案電子服務系統打下了堅實基礎。
(二)運作流程規范機制。為加大各個環節的管控力度，確保電子檔案服務系統順利推行，針對可能出現數據質量問題的環節制定了《企業檔案中心管理辦法》、《檔案庫房管理制度》、《企業登記材料移交接收制度》、《企業檔案修改登記制度》、《企業檔案定期錄入制度》、《電子檔案系統維護制度》等12項規章制度，分別對系統日常管理與維護、原始數據錄入、崗位調整交接等流程進行了明確規定，堅持定崗、定員、定責的“三定”原則，嚴把檔案數據的各道關口，有效地規范了運作流程。同時，借助檔案軟件的權限等級特點，將注冊局、辦公室、人事政工科等6個相關科室確定為檔案聯合管理部門，并授予不同層次的管理權限，形成了全系統共同參與的電子檔案管控大格局。
(三)人才長效培育機制。一是建立內部交流制度。每季度組織召開一次檔案管理工作經驗交流會議，由市局檔案管理人員、各分局分管領導及檔案直接管理人員參加，全面總結交流檔案管理工作中的先進做法和存在的問題，結合實際進行推廣或加以改進。二是建立外出學習制度。采取請進來、走出去的方式培訓檔案人員與市檔案局建立長期聯系制度，每年定期邀請市檔案局的專業人員來機關指導檔案的立卷、歸檔具體業務。定期組織檔案管理人員到省內外兄弟單位進行觀摩學習，學習他們的先進經驗，使電子檔案的整理、分類、立卷、歸檔工作更加科學化和規范化。三是建立崗前培訓制度。要求各單位檔案崗位工作人員上崗前必須接受為期一周的崗前培訓。由市局專職檔案管理人員以“掛崗培訓”的方式，進行“一對一”實踐模擬練習。確保檔案崗位工作“零差錯”。
(四)監督責任跟蹤機制。制定了《檔案電子服務系統責任追究辦法》，各科室、分局、工商所都配備了政治素質高、工作責任心強的兼職檔案質量監督員，市局成立了由分管局長牽頭的檔案工作督導小組。監督員負責對本單位的檔案數據錄入、查詢服務等工作進行督導，對可能存在的數據差錯、違規操作等問題及時發現并予以糾正，并與檔案直接管理人員對檔案工作風險承擔連帶責任。市局督導小組負責定期組織基層檔案工作督查活動，采取逐個巡查或隨機抽查的方式，對基層單位檔案電子服務系統管理工作進行檢查，根據檢查結果評出“十佳檔案工作先進單位”，納入基層年度考核責任制范圍。
二、突出三大功能，推進服務民生電子檔案系統建設
(一)提供異地主體查詢服務。借助電子檔案服務系統網絡外延的廣泛性，充分發揮機關檔案信息拷貝、流動自由的特點，積極開展了企業檔案外地主體查詢服務項目。外地經濟主體需要對威海企業檔案信息進行查詢時，可以通過電話提前預約并以傳真方式提供合法證件，檔案查詢窗口服務人員核實證件內容后，根據預約主體要求打印相關企業的檔案信息，加蓋有效印章并以傳真形式反饋給外地查詢主體。這一服務項目的開設，有效地提升了企業檔案查詢服務效能，節約了外地經濟主體的查詢費用，為市場交易、合同簽訂、法律糾紛處置等多種重大場合提供了權威的憑證，間接地遏制了虛假交易、合同欺詐等行為的發生。
(二)實現多媒體光盤集成效果。隨著科技的發展與進步，企業檔案存貯方式也逐漸由單一的文字材料向圖片、錄像等多媒體方式轉變，多媒體檔案的出現給檔案摘錄、拷貝和攜帶工作造成了較大困難。針對這一情況，借助民生檔案電子服務系統數據自動生成軟件，市局推行了企業檔案信息多媒體光盤集成提供模式，將查詢企業的檔案錄像、圖片、文料材料經過有機組合，生成融多種格式為一體的，DVD集成光盤，有效地解決了檔案材料的拷錄和攜帶難題，同時為查詢主體提供了更加立體、直觀的憑證檔案材料。目前，由威海市工商局提供的企業檔案“集成光盤”4300多個，廣泛地應用于企業銀行貸款、合同簽訂、司法機關取證等方面，受到了社會各界檔案利用主體的充分肯定與好評。
(三)提升政務統計數據質量。工商作為企業、個體戶唯一的登記注冊部門，每年向市政府、社會群體提供諸多統計數據，部分數據成為相關部門和社會群體作出工作計劃和決策的重要依據。民生檔案電子服務系統的建立與運用，進一步提升了相關數據的統計效率，使統計工作實現了由單項逐個統計向整體自動生成轉變，由多名人員分工負責型向單人軟件操作型轉變，由簡單數據相加型向精深比例預測型轉變。同時，有效地提升了統計工作效率和統計數據的準確度。該系統推行以來，威海市工商局向社會提供的各類統計數據1-2萬多次，未出現一次數據差錯。
三、做好四個結合，彰顯服務民生電子檔案系統成效
(一)與企業信用體系建設相結合。進一步加大檔案信息資源的開發力度，充分發揮工商職能作用，結合市場主體誠信建設工作的開展，將“經濟戶口”動態監管內容納入企業登記的基本信息范圍，如股東情況、企業違法違紀情況、企業年檢信息、企業資產被司法機關查封、凍結記錄、外資企業資本投入進度等等。內容的充實進一步提高了電子檔案的利用價值，加快了檔案社會化服務進程。
(二)與高科技大眾傳媒相結合。積極聯合移動、聯通、網通公司，在文登市工商局試點開通了企業檔案信息電話查詢系統，企業會員用戶通過撥打160315,可以查詢企業的基本登記信息，包括企業名稱、注冊號、負責人、聯系電話、經營地址、注冊資本(金)、經營范圍、成立日期、注銷日期、吊銷日期等。系統運行以來，共提供檔案信息查詢服務1350人次，查詢服務效率得到明顯提升。下一步，將與移動、聯通公司深入協調，簽訂建設工商信息網短信系統協議，屆時所有手機用戶將可利用短信形式查詢企業的簡要登記事項信息。
財務部是企業財務工作的管理、核算、監督指導部門、其管理職能是根據企業發展規劃編制和下達企業財務預算，并對預算的實施情況進行管理，其核算職能是對公司的生產經營、資金運行情況進行核算，其預警提示職能是對于董事長、總經理反饋公司資金的營運預警和提示。親愛的讀者，小編為您準備了一些財務處個人工作總結，請笑納!
財務處個人工作總結1一、參加財務人員繼續教育
每年財務人員都要參加財政局組織的財務人員繼續教育，但是__年11月底，繼續教育教材全變，由于國家財務部最新公告：__年財務上將有大的變動，實行《新審核準則》《新科目》《新規范制度》，可以說財務部__年的工作將一切圍繞這次改革展開工作，由唯重要的是這次改革對企業財務人員提出了更高的要求。首先參加財務人員繼續教育，了解新準則體系框架，掌握和領會新準則內容，要點、和精髓。全面按新準則的規范要求，熟練地運用新準則等，進行帳務處理和財務相關報表、表格的編制。參加繼續教育后，匯報學習情況報告。
二、加強規范現金管理，做好日常核算
1、根據新的制度與準則結合實際情況，進行業務核算，做好財務工作。
2、做好本職工作的同時，處理好同其他部門的協調關系.
3、做好正常出納核算工作。
按照財務制度，辦理現金的收付和銀行結算業務，努力開源結流，使有限的經費發揮真正的作用，為公司提供財力上的保證。加強各種費用開支的核算。及時進行記帳，編制出納日報明細表，匯總表，月初前報交總經理留存，嚴格支票領用手續，按規定簽發現金以票和轉帳支票。
4、財務人員必須按崗位責任制堅持原則，秉公辦事，做出表率。
5、完成領導臨時交辦的其他工作。
三、個人見意措施要求
財務管理科學化，核算規范化，費用控制全理化，強化監督度，細化工作，切實體現財務管理的作用。使得財務運作趨于更合理化、健康化，更能符合公司發展的步伐。總之在新的一年里，我會借改革契機，繼續加大現金管理力度，提高自身業務操作能力，充分發揮財務的職能作用，積極完成全年的各項工作計劃，以限度地報務于公司。為我公司的穩健發展而做出更大的貢獻。
財務處個人工作總結2一、樹立正確的監督觀、服務觀。
作為一名財務負責人，樹立正確的監督觀和服務觀，是做好財務工作的重要前提。財務的基本職能是監督，但僅僅做好監督還不夠。優秀的財務團隊要在嚴格執行監督的前提下，為其他部門提供良好的服務工作，使其他各部門工作能及時、有效完成。只有監督與服務并舉，方能獲得集團及公司領導的認可，使財務工作的價值化。
二、全面了解公司各方面基本情況、迅速溶入整個團隊。
財務負責人到崗后，應盡快對公司的基本情況進行了解，包括整個項目的基本情況、開辦期的期限、開辦費金額、人員編制、已到崗人員情況等。與公司領導班子及其他各部門負責人多溝通，了解其開辦期整體工作內容及各階段性工作任務，為日常監督及服務工作墊定良好基礎。
三、對公司需辦理的各種證照進行整理歸檔，確保各種證照齊全。
財務負責人到崗后，一般公司已經由商管總部拓展部完成了前期驗資、工商注冊等工作，財務負責人應按照商管總部的要求，對已辦理的各種證照進行整理歸檔，對尚未辦理的各種手續進行登記，與商管總部及各相關政府部門加強溝通，在規定時間內辦理好或協助責任部門辦理好各種證照，避免在日常工作中出現不必要的麻煩，影響公司的良好形象。
四、與各部門配合，對開辦費進行分解并對每月的支出進行分析，確保適時監控，心中有數。
商管公司在開業前基本上沒有收入，開辦費是其最主要的經費來源。公司在對開辦費進行分解上報后，隨著時間變化，分解內容可能需要進行適當調整。財務負責人應根據實際工作需要，對需要調整的項目及時調整，以便于后期支出時進行合理監控，既滿足工作需要，又能使總體支出控制在合理額度之內。臨近開業及開業前幾天，由于各種突發事件較多，各種不可預計費用相應會比平時增加很多，這其中會有相當部分需計入開辦費。所以在前期的費用支出中，應遵循謹慎性原則，適度從嚴把控各項日常支出，以預留出合理額度備開業期間急用。
五、與企劃部配合，做好招商推廣費的分解及核算監督工作，確保專項費用合理支出。
招商推廣費用是專項費用，只能用于與招商推廣相關的支出。在企劃部相關工作開始階段，就要督促、配合其做好整個開辦期的費用整體分解工作，按月向商管總部上報月度費用預算，嚴格按預算支出。同時在日常業務辦理過程中，要嚴格監督各相關人員按集團要求提交各種相關手續，如費用預算審批OA、合同、合同審批表、三方比價或直接發包審批、招投標審批、廣告驗收手續等。
財務處個人工作總結3時間如梭，轉眼間又跨過一個年度之坎，回首望，雖沒有轟轟烈烈的戰果，但也算經歷了一段不平凡的考驗和磨礪。年初，置業公司經營管理模式調整，財務工作并入財務部;客旅分公司人員分流，財務工作又并入財務部;新公司像雨后的春筍一樣不斷地涌現，審核核算、財務管理工作納入財務部。__年_月份集團公司推出財務合同管理月，財務部被推向了陣地最前沿;__年_月份集團公司實際預算管理，財務部是沖鋒陷陣的先鋒隊。公司內部，要求管理水平的不斷地提升，外部，稅務機關對房地產企業的重點檢查、稅收政策調整、國家金融政策的宏觀調控，在這不平凡的一年里全體財務人員任勞任怨、齊心協力把各項工作都扛下來了。
在__年的工作中，財務部作為公司的綜合職能部門，在市局黨組的領導下，在省局辦公室的關心幫助和具體指導下，轉變思想觀念，強化服務意識，提高自身素質和工作質量，努力圍繞中心任務開展工作，較好地發揮了職能作用，為行業的發展做出了應有的貢獻。下面總結一下一年來的工作：
一、職能發展
過去的一年，財務部在職能管理上向前邁出了一大步。
_、建立了成本費用明細分類目錄，使成本費用核算、預算合同管理，有了統一歸口的依據。
_、對審核報表進行梳理、格式作相應的調整，制訂了審核報表管理辦法。使審核報表更趨于管理的需要。
_、修改完善了審核結算單，推出了審核憑證管理辦法，為加強內部管理做好前期工作。
_、設置了資金預算管理表式及辦法，為公司進一步規范目標化管理、提高經營績效、統籌及高效地運用資金，鋪下了良好的基礎。
_、根據房地產行業的特殊性結合公司管理要求對開發成本、期間費用的審核二級、三級明細科目進行梳理，并對明細科目作簡要說明，目的，一是統一核算口徑，保證數據歸集及分析對比前后的一致性;二是為了便利各責任單元責任人了解財務各數據的內容。這項工作本月已完成，并經姚總審核。目前進入貫徹實施階段。
_、配合目標責任制，對財務內部管理報表的格式及其內容進行再調整，目的，一是要符合財務管理的要求;二是要滿足責任單元責任人取值的要求及內部考核的要求。財務內部管理報表已經多次調整修改，建議集團公司對新調整的財務內部管理報表的格式及其內容進行一次認證，并于明確，作為一定時期內相對穩定的表式。
_、針對外地公司遠離集團公司，財務又獨立設立核算機構，為加強集團公司對外地公司的管理，保證核算的統一性、信息反饋的及時性，提出了與駐外地公司財務工作聯系要求。__月份與寧波公司財務進行交流，將財務核算要求、信息傳遞、對外報表的審批程序、上報集團公司的報表都進行了明確。
_、對各公司進行一次內部審計，目的，是對各公司經營狀況進行一次全面地了解，為今后財務管理做好基礎工作。
_、根據公司的要求對部門職責進行了修改，并制訂了部門考核標準。為了使審核核算工作規范化，重新提出《財務工作要求》，要求從基礎工作、審核核算、日常管理三方面提出，目的是打好基礎。內部開展規范化工作，從審核核算到檔案管理，從小處著手，全面開展，逐步完善財務的管理工作。
_、審核知識的培訓，我們從三方面考慮培訓內容，一是《審核法》，要了解審核知識，首先要了解這方面的法律知識;二是審核基礎知識，非專業人員學習這方面知識的目的要明確，目的是為了看懂審核報表，為了能看懂報表，就要了解一些基礎的東西;三是如何看報表，這是審核知識培訓的重點。
經過調研、溝通、設計，于____年__月推出《成本費用明細分類目錄及說明》;于____年__月__日推出《審核報表管理試行辦法》;____年_月__日推出《審核憑證管理試行辦法》。
審核報表推出執行_個月后，從審核報表格式設置上看，報表格式設置還是比較科學，能比較清晰地反映審核的有關信息。但房地產行業的特殊性，銷售收入與結算利潤有一個時間上的差異，這樣損益明細及異動情況表就無法全面反映出損益情況，需要增添一個表補充;另外需要增添反映財務費用的報表。這樣對一個公司的財務狀況能較全面地反映。已設計好審核報表(內)ⅳ《經營情況表》和審核報表(內)ⅴ《融資及融資成本情況表》。
審核憑證使用涉及到每個公司和部門，下文后財務部進行電話通知，_月份實行逐步換新的辦法，_月份要求全面試行。試行一個月時間來看，主要暴露出來的問題是單子如何填寫與審批程序怎么走。針對這些問題，我們組織各公司綜合管理人員進行交流，明確有關事項，解決設計上的不足。____年_月份，針對審核憑證管理試行情況，再一次征求各公司對報銷單據意見，根據大家的建議，對審核結算單據作進一步完善，并于____年_月__日下發了有關規定。
經過財務合同管理月活動，財務部的管理意識加強了，管理能力也得以提高，財務部從審核核算向財務管理邁出了關鍵的一步，但我們的管理水平離公司發展的需要還有很大的差距，需要我們不斷地完善和提高。
二、職能管理
(一)核算工作
核算工作是本部門大量的基礎工作，資金的結算與安排、費用的稽核與報銷、審核核算與結轉、審核報表的編制、稅務申報等各項工作開展都能有序進行、按時完成。
_、審核審核
審核審核是把好企業經濟利益的關鍵，嚴格按有關規定執行，決不應個人面子而放松政策。如，親親家園項目地處余杭良諸，根據稅法規定建筑安裝工程專用發票必須使用項目地稅務機關提供的發票，否則建設單位不得在稅前列支，為此我們對工程發票的來源嚴格審核，并將此項規定傳達到項目公司，目前工程量大的施工單位均在當地稅務機關辦理相關手續，并使用當地稅務機關提供的發票。在審核中發現一些臨時工程、零星工程的施工發票未按規定辦理，我們在嚴格審核退回的同時，幫助他們聯系稅務機關如何開具工程發票的事宜，使企業雙方利益都得到有效的保障。
一年來，我們公司財務部雖然取得了一些成績，但距離上級要求、和兄弟單位的工作相比，在全面發展上，在爭先創優上，都還存在一定差距。在今后的工作中，我們要認真履行財務部職責，開拓創新，把我們的工作提高到一個新的水平。新世紀，新形勢賦予了財務部新的歷史重任，財務部愿與行業內同行一起奮力拼搏，銳意進取，與時俱進，通過不懈的努力為財務部的建設和公司的發展增磚添瓦。
二各部門同事的大力支持配合下，財務部以強烈的責任心和敬業精神，出色完成了財務部各項日常工作，較好地配合了各分公司及合作方的業務工作，及時準確地為公司領導、有關政府部門提供財務數據。當然，在完成工作的同時也還存在一些不足。
下面向公司領導匯報一下財務部20__年度的工作：
一、公司本部的財務管理和財務核算工作
(一)作為職能工作部門，合理控制成本費用，以認真、嚴謹、細致的精神，有效地發揮企業內部監督管理職能是我們工作的重中之重。20__年財務部在成本控制方面比往年有了一定的提高，隨著公司業務的不斷拓展，新增項目前期投入較大，成本費用也隨之增加，每月的日常辦公消耗用品和辦公設備是一筆不小的開支，財務部積極主動配合公司行政部門，在采購工作中嚴格把關，成本控制方面取得了一定成效。
(二)20__年度，財務部的日常審核核算工作具體如下：
1、在借款、費用報銷、報銷審核、收付款等環節中，我們堅持原則、嚴格遵照公司的財務管理制度，把一些不合理的借款和費用報銷拒之門外。
2、在憑證審核環節中，我們認真審核每一張憑證，堅決杜絕不符合要求的票據，不把問題帶到下個環節。
3、每月核算100多人的工資是財務部最為繁重的工作，除了計算發放工資外，我們還要為新入職員工說明工資構成及公司相關規定，這就要求財務人員必須耐心細致，盡量做到少出差錯或不出差錯。
經過努力，公司每月基本上能準時發放工資。
4、按時完成公司的納稅申報、發票購買和管理、臺帳登記工作。
5、完成各政府相關部門下達的工作：公司的工商年檢、審核師事務所的財務審計、對統計局的季度申報等。
6、催收款項是財務部門最為重要的工作。
由于受其他原因影響，工程款的催收難度也有所增加，雖然我們盡了很大努力，也取得一定的成效，但卻不是很理想。
總之，隨著公司業務的不斷擴大，20__年度財務部工作量越來越大，財務人員的人數并沒有相應增加。但我們能夠分清輕重緩急，有序地開展各項工作。一年來，我們完成了財務部的日常核算工作，并及時提供了各項準確有效的財務數據，基本上滿足了公司各部門及外部有關單位對我部的財務要求。
二、分公司及合作方的財務核算工作
(一)跟進收取各分公司的款項，在經營部的幫助下，基本上能夠按照協議準時收取各分公司的款項。
本年度，由于a分部的業務量增大，b分公司、c分公司和d分公司等的部分業務轉到總公司開具發票、收退合作款，大大增加了我們的工作量。比如，a分部的年產值比20__年增長了50%;對b、c和d三個分公司20__年的開具發票、合作款的收取跟進、核算退回、投標保證金的支付收取等工作，財務部做了全力配合。
(二)今年合作方的業務量也比往年有較大的增加，這部分的利潤占公司的利潤比重較高。同樣，對合作方的開具發票、工程款的收取跟進、核算退回，投標保證金的支付收取等工作，財務部也全力予以配合完成，工作態度和工作成績得到了合作方的充分肯定。
三、不足和有待改善的地方
一年中，財務部尚有應做而未做、應做好而未做好的工作，比如在資產實物性管理的建章建卡方面，在各項管理費用的控制上，在規范財務核算程序、統一財務管理表格方面，在更及時準確地向公司領導提供財務數據、實施財務分析等方面。在財務工作中我們也發現公司的一些基礎管理工作比較薄弱;日常成本費用支出比較隨意;這些應是20__年財務管理要著重思考和解決的問題。
作為財務人員，我們在公司加強管理、規范經濟行為、提高企業競爭力等方面還應盡更大的努力。我們將不斷地總結和反省，不斷地鞭策自己，加強學習，以適應時代和企業的發展，與各位共同進步，與公司共同成長。
財務處個人工作總結4一、201_年工作計劃中的重點仍以客戶為中心，做好結算服務工作。客戶是我們的生存之源，作為營業部又是對外的窗口，服務的好壞直接影響到我行的信譽
1、我行一直提倡的“首問責任制”、“滿時點服務”、“站立服務”、“三聲服務”我們將繼續執行，并做到每個員工能耐心對待每個顧客，讓客戶滿意。
2、隨著金融業之間的競爭加劇，客戶對銀行的服務要求越來越高，不單單在臨柜服務中更體現在我行的服務品種上，除了繼續做好公用事業費、稅款、財政性收費、交通罰沒款、BSP航空等結算外，更要做好明年開通的高速公路聯網收費業務、開放式基金收購業務、證券業務等多種服務品種，提高我行的競爭能力。
3、主動加強與個人業務的聯系，參與個人業務、熟悉個人業務以更好為客戶服務。
雖然已經上了綜合業務系統，但因為各種各樣的原因還沒有能做到真正的綜合，是我營業部工作的一個欠缺。
4、以銀行為課堂，明年我們將舉辦更多的銀行結算辦法講座，增加人們的金融知識，讓客戶多了解銀行，貼近銀行從而融入到我行業務中。
5、繼續做好電話銀行、自助銀行和網上銀行的工作，并向優質客戶推廣使用網上銀行業務。
二、強內控制度管理，防范風險，保證工作質量。隨著近年來金融犯罪案件的增多，促使我們對操作的規范、制度的執行有了更高的要求
1、督促科技部門對我營業部的電腦接口盡快更換，然后嚴格按照綜合業務系統的要求實行事權劃分，一崗一卡，一人一卡，增強制度執行的鋼性，提高約束力。
2、進一步強化重要環節和重要崗位的內控外防，著重加強帳戶管理(確保我行開戶單位的質量)和上門服務。
3、制定出財務人員工作計劃，進一步加強審核出納制度，嚴格審核出納制度的執行與檢查，規范審核印章和空白重要憑證的使用和保管。
4、重點推行支付密碼器的出售工作，保證銀企結算資金的安全，進一步提高我行防范外來結算風險的手段。
5、規范業務操作流程，強化總審核日常檢查制度以及時發現隱患，減少差錯杜絕結算事故。
6、切實履行對分理處的業務指導與檢查。
7、做好審核核算質量的定期考核工作。
三、以人為本提高員工的全面素質。員工的素質如何是銀行能否發展的根本，在目前人員流動頻繁的情況下我營業部急需要有一支高素質的隊伍
1、把好進人用人關。
銀行業聽著很美，其實充滿競爭和風險，所以到我營業部需要有一定的心理素質和文化修養。在用人上以員工的能力且要能發揮員工潛能來確定適合的崗位，從而提高員工的積極性。
2、加強業務培訓，這也是明年最緊迫的，現已將培訓計劃上報人事部門，準備對出納制度、支付結算辦法、綜合業務系統審核制度、新審核科目等基礎知識以及各種新興業務進行培訓。
3、在人員緊張的情況下仍要加強崗位練兵，除了參加明年的技術比武更為了提高員工的業務水平。
4、勤做員工的思想工作，關心鼓勵員工，強化員工的心理素質。
5、有計劃、有目的地進行崗位輪換，培養每一個員工從單一的操作向混合多能轉變。
財務處個人工作總結51、進一步鞏固審核核算改革工作
搞好審核核算是做好學校財務工作的基礎,因此,必須在鞏固審核核算改革的基礎上,進一步規范審核基礎工作,提高審核核算的水平。
2、完善財務制度建設
我們將在201_年制度建設的基礎上，進一步制定和完善一些校內財務規章制度，諸如：《清華大學非貿易非經營性外匯財務管理辦法》、《清華大學二級核算單位審核工作制度》等，使審核工作有一個更加完善的制度環境。
3、進一步加強財務系統信息化建設
我們將進一步開發財務專網在財務管理和審核核算中的作用;進一步加強財務處網頁建設，做好財務信息的日常工作，方便教師查詢，提高辦公效率;完善內部報表制度，開發財務分析系統，為決策提供科學依據。
4、配合后勤部門做好社會化改革工作
從財務角度認真總結201_年后勤改革的經驗，修訂和完善后勤單位的經濟管理辦法，使其在自我發展的軌道上實現良性循環;設立后勤專管員了解后勤財務狀況，幫助主管校長進行后勤理財;擴大后勤改革的范圍，制定飲食服務中心、接待服務中心等部門的管理辦法，配合后勤部門把后勤改革推向深入。
5、加強審核人員的業務培訓,提高審核人員的整體核算水平
201_年將定期對審核核算和使用天財財務軟件過程出現的問題對審核人員進行業務培訓。結合201_年的決算和總復核中發現的問題，有針對地對一些重點科目進行講解。
6、拓寬、完善天財軟件在管理上的應用
201_年將重點開發為各系財務負責人和系審核人員使用的財務報表分析系統以及開發離任審計的財務指標評價系統。
7、管好、用好各種專項經費
做好211工程的驗收檢查及財務文件的歸檔以及財務數據和財務統計分析工作。掌握985經費的使用計劃(規劃),加強平日管理、檢查、分析和控制工作。
8、清理審核檔案庫,開發票據管理軟件
對所有的審核檔案進行整理、清查和分類,開發票據管理軟件,加強票據的管理和監督。
9、完成助學金一級核算工作
2017年企業個人年終工作總結一 20xx年，本人在公司領導和部門的領導的大力關懷和正確指導下，圍繞著本職崗位工作職責，立足崗位，兢兢業業，踏實工作，較好的完成各項任務，現將個人工作情況具體匯報總結如下：
(一)加強企業內部管理，不斷提高企業管理水平
企業內部管理是企業生存和發展的基礎。今年以來，公司在X總的正確指導下，在X總的領導下，以理順關系為重點，以制度建設為根本，以提高服務質量為抓手，不斷加強人員、車輛和物資管理。始終把管理工作放在中心位置來抓，以管理出效益，以管理促發展。堅持制度化管理與人性化管理相結合，分工協作，密切配合，不斷修改完善各部門各崗位管理制度，適時組織全體員工學習體會。了解掌握人員動態和思想狀況，加強溝通協調，及時解決矛盾和問題，決不允許任何人以任何借口或理由在工作中相互推諉，更不允許任何人把個人之間的恩怨或思想情緒帶到工作中去。有力地增強了企業的凝聚力和戰斗力。定期召開工作會議，相互交流探討，互相查找問題、剖析原因，及時制定改進措施，做到了小問題當場解決，大問題限期整改。有力在保證了全年工作的順利開展。
(二)團結協作，密切配合，順利完成全年各項生產任務
加強生產管理，完成生產任務是企業工作的核心所在。20xx年以來，公司各部門緊密配合，相互協作，圍繞強管理，抓安全，保質量，講信譽，扎實高效的工作思路狠抓生產任務的按時完成，得到了各施工方的一致好評。
1.加強了與各工地的配合協調力度，本著平等互利、相互尊重，及時溝通的原則，確保混凝土澆注的順利進行，要求前場工長工作要深要細，提前做好工作安排，注重每一個環節，確保前場施工安全、高效、無誤。
2.加大質量管控力度，努力實現節能降耗。公司自成立以來，始終堅持以質量求生存，以信譽謀發展的指導思想，大力加強質量建設。從源頭抓起，嚴把原材料進貨關，加強砼的生產、出廠、運輸、和泵送等每一個生產環節的控制和要求。做到了批批送樣檢測，時時觀察調整。20xx年，試驗中心共進行砂、石、水泥等各種原材料檢測173次，外加劑復檢27次。發現問題迅速糾正，有力地保證了商品混凝土的質量。同時，為了降低生產成本，試驗室工作人員，在充分保證質量的情況下，全年共進行了87次試配，27次混凝土試驗。對不同氣溫條件下、不同標號的混凝土對塌落度及和易性的不同要求，適時調整配合比，使其達到最佳級配要求。既保證了混凝土質量又盡可能地降低了生產成本。
3.加強對操作人員的調配和管理，嚴格操作規程，不斷培養新的技術能手，相互取長補短，努力提高操作室的操作技能。為公司儲備人才打下基礎。
4.加強車隊管理，有力保證了混凝土運送工作的園滿完成。尤其是全體駕駛員發揚連續作戰的工作作風，克服天氣寒冷帶來的不利影響，加班加點，任勞任怨地完成各項運砼任務。
20xx年經過全體員工的共同努力，在各部門的相互支持配合下，公司全年完成生產方量75789米3，實現產值2700多萬，保障了各工地混凝土的需要。
(三)狠抓安全工作，實現了全年安全事故為零的良好局面
安全工作是企業的命脈，是公司管理的重中之重，它直接關系到企業的生存和發展以及每個員工的切身利益。為此公司領導一班人高度重視，始終把安全工作放在頭等大事來抓，取得了良好效果。實現了全年無重大安全事故的良好局面。
1、加強安全領導。年初公司即成立了以X總為組長的安全工作領導小組，加強安全監督檢查，及時發現和消除安全隱患，不斷修改和完善安全工作制度。
2、注重安全教育，提高安全意識。適時組織安全知識培訓，定期講評安全工作情況。時刻提醒廣大員工安全工作無小事，小隱患也會釀成大事故的道理。堅持警鐘長鳴，常抓不懈。
3、上下一心，齊抓共管。嚴格執行安全第一，預防為主的方針，緊緊圍繞人身安全、財產安全、施工安全的目標，形成 人人講安全，事事講安全，時時講安全的安全工作氛圍。絕不允許不講安全的人和事存在。對忽視安全工作的部門，發生安全事故的責任人堅決處理，決不姑息遷就。
4、成立應急小分隊，制定應急預案。當發生緊急情況和安全事故時，保證及時有效的處理，最大限度把損失降到最低程度。
5、加大設備的維修和保養力度，確保安全運行。20xx年公司在資金十分緊張的情況下，仍保證了設備維修和保養開支37萬余元，充分說明了公司對設備安全運行的高度重視。真正做到了發現問題及時修理，定期組織檢查保養，不允許帶故障車輛上路，不允許設備帶故障作業，將安全隱患消除在萌芽狀態之中，有力保障了車輛和設備的運行安全。
(四)加強紀律建設、提高廣大員工的主人翁意識
公司的絕大部分員工能嚴格要求自己，工作積極主動，認真負責，服從公司安排和調度。積極參加公司組織的清理洗車池、操作室下的水池及料場暗溝的排污等工作，不怕臟不怕累，認真負責，得到了公司領導的高度肯定。
二、工作中存在的一些問題
1.各部門之間配合協調力度還有待進一步加強，效率有待進一步提高。主要表現在工作人員對某些工作認識不足，導致工作能拖就拖，能緩就緩的現象時有存在，有時不是這個沒到位就是那個沒有到位，在一定程度上影響了工作進度。
2.前場與施工方和生產部門的銜接還不夠。主要表現在：施工方配合力度有待進一步溝通和加強;生產、運輸、泵送等環節配合力度需進一步提高，管道架設時有延后的現象發生等。
3.個別員工集體主義觀念淡薄，工作怕臟怕累，只要組織照顧，不要組織紀律。不服從工作安排，工作斤斤計較，相互推諉扯皮的現象在一定程度存在。這也不關他的事，那也不關他的事。為此，新的一年，我們要加強紀律整頓，對不服從工作安排的，公司將實行經濟處罰和行政處罰。
4.少數員工安全防范意識不高，還有待進一步加強，主要體現在技術還不過硬，處理緊急情況的能力還有待提高，不能提前發現問題，發現問題后又不能正確處理問題。據統計20xx年共發生各類安全事故隱患14余起，處罰20余人次。
5.工作不深不細的現象還比較突出，主要表現在怕麻煩，敷衍了事，不想做，不會做，有的是教他他也不做，這樣的員工公司是要清理的。
6.極個別員工特殊思想嚴重，不服管，認為公司不敢管，拿他沒有辦法等思想嚴重存在。
7.工作流程有待制定，以避免造成職責不清，分工不明。
三、二Oxx年工作計劃與建議
(一)緊緊圍繞抓質量、抓安全、抓成本這一宗旨，嚴格管理。
首先，要從原材料質量抓起，不定期、分批次對進場的原材料進行檢測，努力控制好水泥強度和穩定性，掌握沙石的含泥量是否超標等;試驗中心還應把握好混凝土的塌落度和和易性。
其次，繼續加強安全生產監管力度。一是前場工長要加大泵工和管工的監管力度，督促管工加大對泵管的巡查力度，在注意安全的同時合理布管，注意泵管的加固工作，二是要求車隊要提高安全意識，嚴禁超速行駛，嚴禁酒后駕車，要清楚的認識到安全駕駛的重要性和必要性，同時要認真負責裝料，運料及收好小票，不允許把料拉錯工地，否則必須嚴肅處理。
再次，繼續提倡全員動員參與公司管理，尤其是試驗中心要多做試驗，優化混凝土配合比，從各個環節控制好產品成本，以使企業達到產品最大利潤化。
最后，除著重抓好以上三方面的工作之外，還應搞好后勤保障工作。一方面要抓好原材料的供給與保障工作，杜絕停產待料的現象發生，否則，會給公司帶來一定的負面影響，或者說有損公司形象和社會信譽。
(二)努力拓展商混市場，提高方量和經濟效益
目前，我們公司現有的商混業務偏少，每天的生產方量遠遠不能滿足現有設備，由于商混市場競爭比較激烈，為此，我們應制定一套切實可行的銷售方案，多發展業務，只有這樣，才能提高生產方量，從而提高企業經濟效益。
(三)完善管理制度和工作流程，加強作風紀律整頓，提高廣大員工的工作積極性。
20xx年，公司將在原管理制度的基礎上不斷修改，并利用一定的時間組織大家學習。
新的一年意味著新的開始，新的機遇和新的挑戰，為此，XXXX全體員工，一定會精誠團結，努力奮斗，爭取新的更大的勝利。
2017年企業個人年終工作總結二 時光如梭，光陰就像流水一樣從我的指尖溜走。不經意間我來到央行已經工作一年了，這一年這是我人生中彌足珍貴的經歷;也是我人生中最美好的回憶;更是我人生發生轉折的一年。這一年，在各級領導的帶領和培養下，在同事們的關心和幫助下，我在思想、工作、學習等方面都取得了一定的進步，個人素質也有了一定提高。在對央行肅然起敬的同時，也會自己能夠成為央行的一員而感到欣喜。現將本人這一年的工作情況總結如下:
一、問渠那得清如許，為有源頭活水來
三年的工作經歷，讓我深刻的體會到，學無止境，為了順應時代的變化，我將堅持不懈的學習銀行各方面的知識在思想、專業能力文化諸方面得到鮮活的源頭之水，只有這樣，才能不斷進步，保持一渠清泉。1.在思想上，我始終堅持以黨的十八精神和三個代表為精神指導，全面落實科學發展觀，堅持四項基本原則，自覺樹立高尚的價值觀和人生觀，用先進的思想武裝自己，認真學習中央銀行的工作會議精神，按照解放思想求真務實提高爭創佳績的總體要求，不斷提高自己的政治理論素質，一適應社會經濟發展的客觀要求。2.在工作中，我始終保持積極向上的心態，努力開展工作。3.在生活上，我始終保持一顆積極向上的心。嚴格遵銀行各項規章制度，準時上班、下班，有事請假，不在公共場所吸煙、喧嘩等，注重提高自己的職業素養。
二、立足本職謀進取，辛勤澆灌央行花
在這一年的時間里，我熱愛我的本職工作，并能夠認真對待每一項工作任務，把國家的金融政策靈活體現在工作中。認真遵守規章制度，能夠及時完成領導交給的各項任務，積極主動地開展工作。
1、團結守紀，為提高經營效益盡心盡力。
一年來，我與同事們團結一致，服從領導的安排，積極主動地做好本職工作。
2.強化會計意識,發揮會計職能
這一年，通過學習，了解了會計是行使中央銀行職能的重要工具和手段，既有核算作用，又有管理職能。工作期間，嚴格遵守會計制度和會計原則，認真執行財經紀律，通過參加行里提供的各種培訓和同事們的幫助，現在我已經能獨立的進行會計核算。
